הבנקים שניהלו את חשבונות קבוצת הנדל"ן הקורסת פרסונל, תחת ביקורת: בית המשפט העניק לנאמן הקבוצה אישור לחקור את התנהלותם של בנק דיסקונט ובנק מזרחי טפחות בנוגע לחשבונות הנאמנות, שבהם הופקדו הלוואות של מיליוני שקלים ממלווים פרטיים, וכן בנוגע לחשבונות הקבוצה.
נאמני פרסונל מתארים את התנהלות הקבוצה, שהייתה בשליטת אלון מורן ואלישי להב, החייבת כיום כ-525 מיליון שקל למלווים שמהם גייסה למעלה מ-700 מיליון שקל, כ"הונאת פונזי".
בבקשה שהגיש הנאמן לבית המשפט צוין כי במסגרת הבדיקות והחקירות שנערכו, התעוררו "שאלות" בנוגע להתנהלותם של בנק דיסקונט ובנק מזרחי טפחות סביב חשבונות הנאמנות שבהם הופקדו כספי המשקיעים, ההעברות שבוצעו מתוך אותם חשבונות, וכן בנוגע להתנהלות החשבונות של קבוצת פרסונל עצמה.
לאחרונה פנו הנאמנים לשני הבנקים, בבקשה לקבל מידע על שישה חשבונות הקשורים לקבוצת פרסונל בבנק דיסקונט וחמישה חשבונות בבנק מזרחי טפחות. הבנקים התבקשו לספק דפי חשבון, פירוט תנועות, ומסמכים הנוגעים להעברות שבוצעו מהחשבונות.
לדברי הנאמן, יש צורך להעמיק בבדיקה ובחקירה של נושא זה, הן לצורך הבנת הפעילות התאגידית כפי שהתנהלה בפועל והן לבחינת התקינות הכללית או אי-התקינות, כולל בפעולות בפעולות ספציפיות. השופטת עירית וינברג-נוטוביץ (בצילום) מבית המשפט המחוזי מרכז, הדנה בתיק פרשת פרסונל, אישרה את הבקשה לקיים חקירה בנושא.
לדברי הנאמן, מטרת החקירה היא גם לבדוק "אם קיימות עילות ונזק" לחברות בקבוצת פרסונל כלפי הבנקים שניהלו את החשבונות, ובהתאם לממצאים, לשקול פתיחה בהליכים משפטיים נגד אותם בנקים.
השופטת אישרה גם כי עורך דין יצטרף לניהול החקירה לצדו של רו"ח, המתמחה בייצוג מול בנקים. בשנים האחרונות שימש עורך הדין כמפרק של קבוצת בטר פלייס העולמית, אשר הובילה פיתוח רכבים חשמליים, ושל מועדון הספורט הפועל תל אביב.
לפי הנאמנים, קבוצת פרסונל פעלה באמצעות כ-70 חברות במבנה פירמידה, והפנתה מאות מיליונים מהלוואות שגייסה, לכאורה עבור פרויקטי התחדשות עירונית, לטובת החזר חובות קודמים, מימון הוצאות של חברות אחרות בקבוצה שאינן קשורות לפרויקטים, ולרווח אישי של בעלי השליטה.
בדוח שהגישו הנאמנים לבית המשפט נכתב כי חברת פרסונל אינווסט גייסה כ-739 מיליון שקל בהלוואות ממאות לווים פרטיים, בתמורה להבטחות לתשלום ריבית בשיעורים גבוהים. לפי הנאמנים, כספים אלה "'גולגלו' במשך שנים, כאשר כספי ההלוואות החדשות שימשו לכיסוי ההלוואות הישנות - במבנה 'פירמידה'". הנאמנים מצאו כי חשבונות הנאמנות ריקים, וכי כספי המלווים "נמוגו", בעוד נותר חוב למלווים בהיקף של למעלה מחצי מיליארד שקל.
בבקשה שהגישו לחקור את הבנקים, מציינים הנאמנים כי פרסונל הותירה אחריה "מאות מלווים - רובם המוחלט אנשים פרטיים - בפני שוקת שבורה, ללא אפשרות מעשית לגבות חלק ניכר מכספי ההלוואות, ונגרם להם נזק כספי של מאות מיליוני שקלים".
Comments